“五色管理”让合规文化入脑入心

　　■通讯员  桂立新

　　近年来，工商银行衡阳分行构建绿色和谐内控环境、红色警示教育制度、蓝色教育培训制度、黄色预警控制制度、黑色约束惩处制度等“五色”模块式内控管理体系，使全行各专业、各部门、各层级全方位构建“防火墙”，培育浓厚的合规文化氛围，为业务发展保驾护航。 

　　以人为本，构建“绿色”和谐内控环境。该行把教育为先、感化为先作为内控管理工作的根本，营造充满人文关怀和温情家园氛围的企业文化。坚持以人为本，常与员工交流，引导员工把合规操作当作珍惜自己职业生涯和团队荣誉的自觉行动。关心员工做到“五个到家”，员工生病住院，看望到家；员工新婚喜事祝贺到家；员工家庭不和调解到家；员工有思想问题谈心到家；员工有困难关心到家。通过这些人文关怀增强员工的归属感和集体荣誉感，增强员工队伍凝聚力、战斗力。  未雨绸缪，开展“红色”警示教育制度。该行注重抓法制、道德和警示教育，注重培养员工“忠诚”理念。用典型事例教育员工。开展红色文化教育，组织员工参观反腐倡廉历史教育基地，重温历史，弘扬传统，感化员工。一把手带头讲党课，开展廉政建设，以反面典型警示员工，发挥廉政读物、警示教育电教片的警示作用，并通过参观特殊场所、观看警示片，开展警示教育，达到警钟长鸣的目的。实行日常教育和集中教育相结合，发挥员工和党员先锋作用，重点采取观看电教片、剖析身边案例等形式，让教育触及员工的灵魂。在教育内容上，重点开展经济社会发展形势教育、党风党纪和从业道德教育、内控合规文化宣传建设，使员工守住“底线”，严触“高压线”，牢固地树立制度观念，防微杜渐，提高员工戒律意识。 

　　提升素质，形成“蓝色”培训制度。在内控培训中，坚持教育培训的全覆盖。对管理岗位、专业技术队伍、操作岗位员工分别突出重点，加强职业操守、操作风险、道德风险的意识教育，提高教育培训的针对性和有效性。对基层机构和员工，进一步规范业务操作行为和提高业务处理效率。认真组织实施常规业务技术测评和专业经理业务技能测评，不断提高员工业务技能和综合素质。把员工技能考核作为星级柜员评定的一项重要内容，与薪酬等级挂钩，使其成为推动服务质量提升和基层员工立足岗位实现自身价值的有效平台。同时，坚持教育培训形式的多样化。运用现场演练、开展内控知识测试、典型案例大家谈等喜闻乐见的形式，提高员工的内控风险自我防范意识。创新学习方法，结合日常柜面业务案例，进行点评、分析、借鉴、运用，强化员工制度意识、流程意识、学习意识、尽职意识、合规意识，从而坚决做到“底线”不能过、“红线”不能踩、“高压线”不能碰。

　　高效执行，建立“黄色”预警控制机制。首先，狠抓关键环节，提升重要风险点预防能力。一是围绕对公账户、电子银行、反洗钱等重要风险点，除重点学习外，由网点主任、业务主管进行双线专项检查，逐项开展排查活动。一旦发现问题，要求及时整改。二是在信贷业务管理方面，突出质量管理，严控信贷业务风险。三是组织开展反洗钱工作专项检查，建立反洗钱客户风险分类的常规管理机制，制定详细的可疑交易识别标准，优化反洗钱监控规则，完善人工识别程序，加强对公和个人客户的身份识别与信息维护工作，确保客户信息采集的完整、真实。其次，延伸检查范围，覆盖各类业务风险，有效控制信贷、存款、银行卡等重要环节操作风险，强化对高风险岗位员工道德风险的防控，确保业务活动无风险运行。 

　　令行禁止，建立“黑色”约束处罚制度。一是健全内控管理责任体系。完善各部门、支行“一把手”负总责，分管行领导负主管责任，各职能部门分工负责，各岗位员工相互联保各负其责的责任体系网络。二是完善内控考核机制。坚决执行银行业关于从业人员职业操守等有关规定，确保奖惩机制的落实。加大处罚力度，实施处罚连带制，形成“操作依规程，管理依制度，处罚有依据，过程有监督”的运行管理机制。三是认真开展积分管理。做好“违规积分管理规定、操作风险损失专项统计、合规检查监督管理、各类准风险事件核查监督、全面风险考核和反洗钱监测”六大风险内控监测系统的落实工作。加强违章预警管理，及时记录和分析员工违规违章情况，将员工违规违章的考核结果纳入员工绩效考核，促使员工自觉遵章守纪。四是定期对员工思想和行为进行分析排查，对机构负责人、重要岗位及敏感环节人员的行为进行监督，掌握员工八小时以外的异常行为表现，高度关注授信、理财、业务经理、授权复核等人员的行为，杜绝私自代客操作等违规行为，及时采取措施进行诫免谈话、离岗稽核等措施，有效防范案件发生。